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直接共同基金与定期共同基金

让我们说说,共同基金计划有一个直接计划和一个定期计划。

一个 直接计划 -您通常可以从网站和常规策略直接从共同基金公司购买策略。您可以通过中介人(如代理商,顾问,分销商等)购买。佣金由企业在例行计划中支付给中介。如果您通过经纪人或分销商投资共同基金,那么您正在投资 定期计划。但是,当您通过共同基金直接投资或寻求顾问的帮助时,您将投资直接计划。共同基金计划的所有间接战略都要求在战略名称中明确提及术语“直接”或“直接计划”。

共同基金公司/资产管理公司(资产管理公司)-您可以直接访问此财务的共同基金网站。您所需要做的就是填写一份申请表,搜索您的个人详细信息,银行帐户详细信息,KYC等,然后您将在付款后分配单位。通过MFU(共同基金公用事业)/ CAMS(计算机时代管理服务)和SEBI,注册投资顾问可以简单地推荐直接计划。

您通过分销商或顾问进行的定期计划投资。 AMC通常会向代理商支付一些服务佣金。现在,投资者可以避免支付这些佣金,并且每年将转换成更多的收益。与相同计划计划下的现有常规计划相比,直接计划的费用比率更低。即时计划下的投资向所有选择无需中介就花钱的投资者开放。

与常规计划相比,共同基金的直接计划产生更高的回报。根据费用比率,这种回报差异每年可能高达1.5%。由于复合的能力,这1.5%可能会在很长一段时间内膨胀到相当可观的数量。

年回报% 任期 定期计划 直接计划 区别
卢比15000 8.00% 10 27,44,191 28,44,373 卢比1,00,182
卢比25000 8.00% 10 45,73,651 47,40,622 卢比1,66,971
卢比15000 12.00% 15 74,93,703 79,65,424 卢比4,71,721
卢比25000 12.00% 15 1,24,89,505 1,32,75,707 卢比7,86,202

 

  • 如果我向HDFC 200 Regular和Direct投资一笔款项:

一年后: 如果普通基金的价值为A,则直接基金的价值为(大约)

A x(1 + 0.5%)

3年后: 如果普通基金的价值为B,则直接基金的价值为(大约)

B x(1 + 0.5%)x(1 + 0.5%)x(1 + 0.5%),依此类推。

在上面的示例中,我假设费用比率的恒定差为0.5%。如果此差异为1中的0.5%ST 年,2%0.4%nd  3年中的0.6%rd 今年,我们将有:

B x(1 + 0.5%)x(1 + 0.4%)x(1 + 0.6%)

因此,如果您希望门徒长期保持投资状态,那么“好的”基金可能会在语料上产生重大差异。

直接计划肯定比常规计划具有更多的好处。两个计划的投资组合将相同。投资目标,投资策略,退出负荷,风险因素,提供的融资以及其他条款和条件将保持不变。

投资直接计划以获得更高的回报显然更好,但这也需要投资者付出更多的努力,因为他必须做文书工作并选择合适的基金。

不用担心,我们有一个在线平台,您可以在这里比较和投资直接共同基金,而无需支付佣金,您可以在25年内节省多达28 lacs。基于科学算法的综合自动化咨询,将建议您投资于最佳方案以实现目标。我们为您提供所需的所有信息。

始终寻找或要求在您的投资组合声明中的计划名称中明确提及“直接”或“直接计划”一词。

阅读完整的文章 直接共同基金与定期共同基金之间的区别 并知道如何在25年内节省25紫胶 

Zerodha硬币 -直接共同基金平台

谢谢

Gunjan Chokshi

认证财务顾问

SEBI注册投资顾问

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